横須賀のファイナンシャルプランナーならオフィスまみぃ | サービス紹介

①初回相談
家族状況・家計状況・年金の加入状況などを質問形式で確認しながら、次のステップを考えていきます。
②問題点の解明
＜家計相談＞
家計の現状把握から家計の見直しをしていきます。将来に向けての教育費や老後資金、様々なリスクにも対応できる家計をご提案いたします。
＜保険相談＞
現在ご加入の保険内容の確認や環境の変化による必要保障額の計算をいたします。
＜相続相談＞
遺産相続で争わないための相続対策や相続税を抑えるための資産の活用、納税のための資金準備などのアドバイスをいたします。
③専門家の紹介
ご相談内容によっては必要に応じ、弁護士・税理士・行政書士・司法書士・社会保険労務士などの士業の方や保険会社・不動産会社・介護施設・葬儀会社などの他業種の方などの各専門家のご紹介もいたします。
その後のアフターサービスもお任せください。

★初回相談は無料です。
原則、事務所での対応となりますが、ご自宅や勤務先、その他の場所を希望される方は、ご相談ください。（別途交通費をいただく場合もございます。）
★2回目以降の相談は、1年間相談放題の10,000円 (税込) となります。
オフィスまみぃのアプリ登録をいただいている方には、スタンプを付与しております。スタンプ貯まるとキャッシュバックチャンスがありますので、こちらもお楽しみください。

「家計簿つけているのに貯蓄ができない」「通帳がいっぱいありすぎで管理できない」「忙しすぎてついつい外食してしまう」など、家計管理の悩みは人それぞれです。教育資金や老後資金も進路計画・旅行計画など変われば、変わるものです。自分はいくら貯金をしないといけないのか、いつまでに貯めないといけないのか、続けられる貯蓄方法は何であるのか、考え方や性格によっても異なります。ご自身にあった続けられる家計管理や貯蓄計画を一緒に考えましょう。

ファイナンシャルプランナーに保険の相談するなら、保険に詳しいオフィスまみぃへお越しください。
「今の保険は自分に合っているの」「もっと保険料を節約したい」「お薬を飲んでいるけど保険は諦めないとダメですか」など、保険に関する相談なら何でもOKです！
各保険会社の内容はもちろんのこと、死亡給付金や入院給付金の手続きの経験も豊富なファイナンシャルプランナーに保険相談はお任せください。
生命保険・損害保険どちらの相談も対応可能です。

横須賀周辺で人気のファイナンシャルプランナーは、終活カウンセラーの資格も保有しているため、相続対策のプロフェッショナルとして相談を承っております。生前贈与や節税などの相続対策はもちろんのこと、相続後の各種お手続きに関するアドバイスや専門家のご紹介をいたします。家族葬や直葬など、葬儀のことや海洋葬や樹木葬などの特別な葬儀のことを聞きたい場合にも、ご相談ください。

介護は誰にどこでしてもらいたいですか。自宅で介護する場合は金銭的な負担は少なくなりますが、家族の負担はとても大きいです。また、施設で介護する場合は金銭的負担が大きくなりますので、施設選びはとても重要です。入居できるからといってよく調べずに入居したために、後から退去しないといけなくなることもあります。介護施設は同じではありません。介護の度合いや医師の治療が必要か否かによっても異なりますので、事前によく調べてから入居を決める必要があります。
民間の保険会社の介護保険も内容が全く異なります。更に公的介護保険の認定と民間の保険会社が扱う介護保険の支払い基準も異なります。介護保険も慎重に選ぶことをおすすめします。介護に関する様々なことを知り、介護に備えたライフプランニングを行いましょう。

「FPは具体的にどのようなサポートをしてくれるのだろうか」と疑問に思われる方が多いかもしれませんが、ファイナンシャルプランナーは、家計の相談から保険診断・住宅ローン・投資など、トータル的に分析することで、リスクにも備えた効率的なプランニングを行う専門家です。ご相談者から家計状況や家族構成、収入と支出のバランス、年金の加入状況などを確認し、更に旅行計画や買い物計画等のライフプランも考えながら、20年30年という長い期間のキャッシュフロー表を作成することで、収支や貯蓄がどのように推移していくかをみていきます。
将来的に家計が破たんするリスクを避け、安心して暮らすために役立ちますので、ぜひお気軽にご相談ください。キャッシュフロー作成のみを希望する方は、作成料として5,000円 (税込) いただきます(簡単なアドバイス付です。) 。

「住宅ローンをどのように選べばよいのか」「金利も考慮して住宅ローンを無理なく返済できる金額はどれぐらいか」とお悩みの場合は、ファイナンシャルプランナーにご相談ください。家計状況やライフプランを把握した上で、住宅ローンの資金計画について具体的に試算し、変動金利と固定金利で借りた場合の返済額の差や繰り上げ返済でお得になる可能性など、様々なケースをシミュレーションいたします。
ローンを組む際には、返済額だけではなく諸費用や税金についても考慮する必要があり、住宅ローン控除や住宅取得資金贈与の非課税枠の利用といった様々なプランがあるため、専門家に相談されることをおすすめします。難しい用語や条件もわかりやすく丁寧に説明し、自信を持って決定していただけるよう、サポートいたします。

セミナーや個別相談で社員も安心
各企業からの顧問FP依頼も承っております。従業員の方に対して、年金制度や退職後の留意点などのセミナーを行うことで、今後も安心できるライフプランを立てたり、個別相談をすることで、住宅購入でのローンの組み方や教育資金や老後資金などの貯蓄計画にアドバイスをすることができます。
また、法人のリスクの対する生命保険や損害保険の保険会社からの提案に対するアドバイスをすることにより、社長も社員も安心して仕事ができる環境づくりのお手伝いができます。1年単位の顧問契約でご利用が可能です。顧問契約料は従業員の人数や契約内容によって異なりますので、まずはご相談ください。
例
従業員のための個別相談 (回数無制限) 5,000円 (税込)  / 人
従業員のためのセミナー1回　10,000円～ (税込)
など