横須賀で気軽に相談できるファイナンシャルプランナーです

横須賀を拠点とするファイナンシャルプランナー オフィスまみぃは、日本FP協会正会員としての豊富な実績に基づき、家計の見直しや保険診断、介護や相続のアドバイス、住宅購入に関することまで幅広い相談を承っております。

10時~20時まで、土日祝日も完全予約制で対応しております。京浜急行線汐入駅・JR横須賀駅の2駅からの徒歩圏内の便利なロケーションにオフィスを構えているため、仕事帰りでも気軽にご利用いただけます。
弁護士・司法書士・税理士・行政書士・社会保険労務士といった士業の方々、不動産会社・葬儀会社・介護施設紹介会社等の関連会社とも連携しているため、専門外の知識も豊富です。

初回相談は無料ですので、気軽にご相談ください。

主な業務の流れ

① 初回相談

家族状況・家計状況・年金の加入状況などを質問形式で確認しながら、次のステップを考えていきます。 

 

② 問題点の解明 
<家計相談>
家計の現状把握から家計の見直しをしていきます。 
将来に向けての教育費や老後資金、いろいろなリスクにも対応できる家計を提案します。 

<保険相談>
現在ご加入の保険内容の確認や、環境の変化による必要保障額の計算をいたします。 

<相続相談>
遺産相続で争わないための相続対策、相続税を抑えるための資産の活用、納税のための資金準備などのアドバイスをいたします。

 

③ 専門家の紹介

ご相談内容により、必要に応じて、弁護士・税理士・行政書士・司法書士・社会保険労務士などの士業の方や保険会社・不動産会社・介護施設・葬儀会社などの他業種の方などの各専門家のご紹介もいたします。

 

その後のアフターサービスもお任せください♪

相談料

★初回相談は無料です。

原則、事務所での対応となります。

ご自宅・勤務先・その他の場所を希望される方は、ご相談ください。(交通費をいただく場合もございます。)

★2回目以降の相談は、1年間相談放題の10,000円となります。

年間相談料をいただいているの方で、オフィスまみぃのアプリ登録をいただいている方には、年間相談パスポートを差し上げています。

★年間相談パスポートのご提示によるサービスもございます。

「オフィスまみぃ提携サービス」をご覧ください。

★専門家のご紹介の紹介料は無料です。

それぞれの専門家に対する料金は別途かかる場合がありますので、あらかじめご了承ください。

ファイナンシャルプランナーに家計相談

家計管理・節約・貯蓄など家計相談はお任せください。

「家計簿つけているのに貯蓄ができない」「通帳がいっぱいありすぎで管理できない」「忙しすぎてついつい外食してしまう」などの家計管理の悩みは人それぞれです。

教育資金や老後資金も進路計画・旅行計画など変われば、変わります。

自分はいくら貯金をしないといけないのか、いつまでに貯めないといけないのか、続けられる貯蓄方法は何なのか、考え方や性格によっても異なります。

あなたにあった続けられる家計管理や貯蓄計画を一緒に考えましょう。

保険診断・保険コーディネートはお任せください。

保険は加入時だけでなく給付されるときが重要です。

ファイナンシャルプランナーに保険の相談するなら、保険に詳しいオフィスまみぃへお越しください。

「今の保険は自分に合っているの?」「もっと保険料を節約したい」「お薬を飲んでいるけど保険は諦めないとダメですか?」など、保険に関する相談なら何でもOKです!

各保険会社の内容はもちろんのこと、死亡給付金や入院給付金の手続きの経験も豊富なファイナンシャルプランナーに保険相談はお任せください。

生命保険・損害保険どちらの相談も対応可能です。

終活カウンセラーの資格をもつファイナンシャルプランナー

相続対策のエキスパートにお任せください

横須賀周辺で人気のファイナンシャルプランナーは、終活カウンセラーの資格ももっているため、相続対策のプロフェッショナルとして相談を承っております。

生前贈与・節税などの相続対策はもちろんのこと、相続後の各種お手続きに関するアドバイスや専門家のご紹介をいたします。

家族葬・直葬など葬儀のことや、海洋葬や樹木葬などの特別な葬儀のことを聞きたい場合にも、ご相談ください。

施設選びは慎重に

介護施設や高齢者施設はいろいろな種類があります。

介護は誰にどこでしてもらいたいですか。自宅で介護する場合は金銭的には少なくなりますが、家族の負担はとても大きいです。施設で介護する場合は金銭的負担が大きくなります。だからこそ、施設選びはとても重要です。

入居できるからといって調べずに入居したために、後から退去しないといけなくなることがあります。介護施設は同じではありません。介護の度合いや医師の治療が必要か否かによっても異なります。事前によく調べてから入居を決める必要があります。

民間の保険会社の介護保険も内容が全く異なります。公的介護保険の認定と民間の保険会社が扱う介護保険の支払い基準も異なります。介護保険も慎重に選びましょう。

介護に関するいろいろなことを知り、介護に備えたライフプランニングをたてましょう。

 

ライフプランニング・キャッシュフロー表を作成します。

ファイナンシャルプランナーと一緒に生活設計を立てましょう。

「FPは具体的にどのようなサポートをしてくれるのだろうか」と疑問に思われる方が多いかもしれません。ファイナンシャルプランナーは、家計の相談から保険診断・住宅ローン・投資等、トータル的に分析することで、リスクにも備えた効率的なプランニングを行う専門家です。

ご相談者から家計状況や家族構成、収入と支出のバランス、年金の加入状況等を確認し、さらに旅行計画や買い物計画等のライフプランも考えながら、20年30年という長い期間のキャッシュフロー表を作成することで、収支や貯蓄がどのように推移していくかをみていきます。

将来的に家計が破たんするリスクを避け、安心して暮らすために役立ちますので、ぜひ気軽にご相談ください。

住宅購入は大きな借金です。

住宅ローンで悩んだらファイナンシャルプランナーにご相談を

「住宅ローンをどのように選べばよいのか」「金利も考慮して住宅ローンを無理なく返済できる金額はどれぐらいか」とお悩みでしたら、ファイナンシャルプランナーにご相談ください。

家計状況やライフプランを把握した上で、住宅ローンの資金計画について具体的に試算し、変動金利と固定金利で借りた場合の返済額の差や、繰り上げ返済でお得になる可能性等、様々なケースをシミュレーションいたします。

ローンを組む際には、返済額だけではなく諸費用や税金についても考慮する必要があり、住宅ローン控除や住宅取得資金贈与の非課税枠の利用といった様々なプランがあるため、専門家に相談されるのが得策です。

難しい用語や条件もわかりやすく丁寧に説明し、自信を持って決定していただけるようサポートいたします。

人生のわかれ道、どのドアを開けますか

横須賀のファイナンシャルプランナーにご相談ください。

家計のかかりつけ医とも呼ばれるファイナンシャルプランナーは、各種保険、住宅・教育ローン、社会保障の現状や公的年金の仕組み、退職後の雇用保険や健康保険の制度、控除等の税金関連・・・暮らしやお金に関する様々な知識が豊富です。
就職や結婚、出産、マイホーム購入、転職、退職といった人生の節目は、家計の収支バランスが大きく変わり、社会保障も変わることから必要な保障額にも変化があります。そんな節目のタイミングで、どのドアを開けて進むかによって、これからの人生も変わってしまいます。

最適なタイミングで、最適なドアを開けて進めるように、道案内するのがファイナンシャルプランナーの役割です。人生の節目には、是非ご相談ください。

福利厚生としてのFP活用も増えています

セミナーや個別相談で社員も安心

各企業からの顧問FP依頼も承ります。

社員の方に対して、年金制度や退職後の留意点などのセミナーを行うことで、今後も安心できるライフプランを立てたり、個別相談をすることで、住宅購入でのローンの組み方や、教育資金や老後資金などの貯蓄計画にアドバイスをすることができます。

また、法人のリスクの対する生命保険や損害保険の保険会社からの提案に対するアドバイスをすることで、社長も社員も安心して仕事ができる環境づくりのお手伝いができます。

1年単位の顧問契約でご利用が可能です。気軽のご依頼ください。