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2016/12/12

個人型確定拠出年金制度を上手に活用(*^-^*)

個人型確定拠出年金制度(愛称:iDeCo)。
これは「自助努力による老後資産形成を国が支援する制度」と言われています。
今までは自営業者や企業年金のない企業に勤める会社員に限られていたのですが、2017年1月より対象者が拡大され、専業主婦(主夫)や公務員や企業年金に加入する会社員までに広がり、
ほぼ全ての方が確定拠出年金制度(DC)を活用できるようになります。

ここで注意しないといけないのは、企業型と異なり、継続的な投資教育制度がないので、金融機関選び・商品選び・配分などを、自分で情報収集して判断しないといけないこと。
そのためには、制度、メリットとデメリット、各商品の特性など、きちんと理解することが重要です。

また、せっかく所得税が軽減され、年末調整や確定申告で還付されても、いくら軽減されたかを知らないと、
今月の給料多いぞ!やったー!といつのまにか使ってしまいます。

資産運用の経験のない方や運用に不安のある方への、誰でも簡単に理解できる投資教育の必要性が求められるでしょう。

制度に関するお問い合わせは、オフィスまみぃのホームページからお願いいたします(*^-^*)

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オフィス まみぃ
http://www.office-mami.jp/
住所:神奈川県横須賀市船越町1-57-9-102
TEL:080-2203-7154
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2016/12/04

ふるさと納税で税金控除(*^-^*)

「さとふる」で注目されている「ふるさと納税」で税金の控除する方が増えています。
確定申告で、個人が2000円を超える寄付をした場合に、、その分が所得から差し引かれるというのが、「寄付金控除」です。
その仕組みを使って、地方自治体への寄付を行うのが、「ふるさと納税」です。
ここで気になるのが、還元率ですね。
寄付した金額に対して、どのくらいの価値のお礼品を受取れるかで、例えば1万円の寄付をした場合に市価5000円のお礼品を受取れると50%の還元率となります。
やっぱり還元率で人気も変わってきますね。
控除の上限額は、寄付者の収入や家族構成で異なりますので、注意してください。

ランキングでは、第1位は北海道の毛ガニにだそうです。
食べ物系がランキングの上位を占めていますが、
中には珍しいものもあります。
例えば、PETーCTがん検査つきのホテル宿泊や脳ドック検査などの健康診断関係、墓石やお墓参り代行サービス、自動車免許の合宿や乗馬レッスンなど・・・
最低3000円~最高500万円まで、いろいろなふるさと納税があるので、興味のある方は、始めてみてはいかがですか~(*^-^*)

「ふるさと納税」での税金控除に関するお問い合わせは、オフィスまみぃのホームページからお願いいたします。

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セミナーは、ファイナンシャルプランナーの資格をお持ちの方や勉強中の方に向けたものもご用意しており、専門知識の実践やご相談に関するノウハウなどをお伝えしております。分かりやすい解説と親身なアドバイスでご好評いただいておりますので、ご興味ある方はぜひご参加ください。
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