横須賀市のファイナンシャルプランナーオフィスまみぃです。あなたの保険や相続、税金、資金などお金に関するお悩みを解決致します。

オフィス まみぃ [神奈川県横須賀市] お電話でのお問い合わせ
ホーム 事務所案内 業務内容 よくある相談 お問い合わせ

お問い合わせ

2016/05/30

弁護士費用特約の必要性!!

自動車保険の弁護士費用特約をつけていますか。
「ご契約のお車の事故で、相手方に法律的な損害賠償請求をするための弁護士費用または法律相談費用の補償」という特約です。
弁護士ということで、争ったときに使うという印象が強いと思いますが、実はもらい事故に安心な特約です。
現在私のお客様も利用していますが、自分に過失のないもらい事故で、加害者側が保険に入っていない場合、示談交渉はどうなるかというと、自分に責任がないため保険会社が示談交渉することができません。
加害者側も保険に入っていないので、保険会社が間に入ることがありません。
全部自分で交渉しないといけない!!
そんなときに、弁護士費用特約がついていると、弁護士さんが相手方と交渉してくれます。
保険会社からの承認が得られれば、弁護士はご自分のお知り合いでも大丈夫です。もちろん知り合いのいない方には、保険会社の方で弁護士を紹介してくれます。
ご自分の自動車保険についていないか確認してみてください。途中でもつけることが可能です。

保険相談では、このような特約の説明をしてあげることもできますので、保険証券になんだかわからない特約が付いていたら、気軽に聞いてください。

お問い合わせは、オフィスまみぃのホームページからお願いいたします(*^-^*)

◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
オフィス まみぃ
http://www.office-mami.jp/
住所:神奈川県横須賀市船越町1-57-9-102
TEL:080-2203-7154
◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
2016/05/26

キャッシュフロー表作成モニター募集中!(家計相談付き)

最近、ファイナンシャルプランナーの卵たちが集まってきていますので、彼女たちの勉強のために、キャッシュフロー表作成モニターを募集したいと思います。
通常は、年間相談1万円という料金設定での中に組み込まれているのですが、今回単独メニューで先着30名の方に3000円でキャッシュフロー表を作成いたします。家計診断・家計相談も無料でつけます。
すでに、年間相談1万円を支払い、年間相談パスポートをお持ちの方には、キャッシュフロー表を無料で作成しますので、「私のも作って!!」とお申し出くださいね(*^-^*)

※キャッシュフロー表とは、家計全体の収支の動きを現在から亡くなるまでの長期的な表にしたものです。キャッシュフロー表を作成することで、教育資金がかかるときに収支がどうなるか、住宅を購入したら収支がどうなるか、年金生活になったときに収支がどうなるかなどがわかるため、いつからどのくらい貯金しないといけないのか、どのタイミングで繰り上げ返済したらいいのか、何歳まで働いたらいいのかなどなど・・・いろんなことが発見でき、対策ができます。毎月毎月だけでなく、長い期間での収支バランスが見えます。

ご希望の方は、オフィスまみぃのホームページのお問い合わせからお申込みください。

◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
オフィス まみぃ
http://www.office-mami.jp/
住所:神奈川県横須賀市船越町1-57-9-102
TEL:080-2203-7154
◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
2016/05/24

女性起業家・働くママさんの支援活動中(*^-^*)

オフィスまみぃでは、女性起業家・働くママさんの支援活動をしています。
家計相談の悩みの一つでもあります、子育てしながらの女性の働き方。
10月には、また社会保障加入の条件も変わるそうですし、一体いくらまで働いたら得なんだろうという質問は非常に多いです。
そんな社会情勢もあり、最近は子供を見ながらの自宅起業家が増えてきています。
オフィスまみぃでは、そんな悩みをできるだけ解決できるよう、宣伝方法や売上管理の方法のアドバイス、確定申告指導などに加え、今月から月1~2回のいろいろな勉強会を開催することにしました。
昨日は第1回目として「POPクリエイター入門講座」を実施し、POPクリエイターの基本となるペンの使い方を練習しました。最初は慣れていないので大変でしたが、終盤はPOPっぽい字体が描けるようになりました(*^-^*)
このシリ―ズは最終的には筆文字までマスターしていただき、看板やメニューなどが描けるように指導していく予定です。
その他、宣伝方法の一つであるSNSの活用法、初心者向けのエクセル・ワードの指導、継続的に行っています確定申告勉強会、お得な働き方講座などなど、リクエストに応えながら実施していく予定です。
また、5人以上集めていただければ、出張勉強会も可能ですので、ご相談ください。

お問い合わせは、オフィスまみぃホームページからお願いいたします。
Facebookでのユメノタネプロジェクトで、起業ママイベント関係は掲載しています。

◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
オフィス まみぃ
http://www.office-mami.jp/
住所:神奈川県横須賀市船越町1-57-9-102
TEL:080-2203-7154
◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
2016/05/19

WEB予約をリニューアルしました(*^-^*)

最近いろいろな相談・依頼があるので、WEB予約のメニューをリニューアルしました(*^-^*)
家計相談・保険相談・介護相談・相続相談など今までのメニューに加え、記帳代行・家計簿代行依頼、講師・執筆依頼、FP同行依頼、顧問FP依頼などの依頼に関する事前相談をメニューに加えました。
私が事務局担当している横須賀知恵袋の事前相談・簡易相談もメニューにあります。
総合相談やメニューに該当しない相談依頼はその他の相談を選択して、ご予約ください。

オフィスまみぃの料金体制を、基本的に年間相談1万円にし、年間相談パスポートを発行し始めてから1年が経ちました。年間相談終了期間がもうすぐ終わる方にはお手紙をお送りしていますが、ほとんどの方がもう1年お願いしますと更新してくださっています(*^-^*)
嬉しいですね~♪

ファイナンシャルプランナーという仕事は、生まれてから亡くなるまでの長い人生のどのタイミングで必要になるかわからない、いろいろな知識と情報を持って相談業務を行うので、きっかけは様々ですが、知り合った方々と末永くお付き合いできる関係でいれたらいいなと、日々勉強・情報入手に努力しています。

3年目突入のオフィスまみぃをこれからもよろしくお願いいたします。

WEB予約はオフィスまみぃのホームページのどのページからもクリックできるようになっていますので、気軽に私のスケジュールを確認し、ご予約くださいね(*^-^*)

◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
オフィス まみぃ
http://www.office-mami.jp/
住所:神奈川県横須賀市船越町1-57-9-102
TEL:080-2203-7154
◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
2016/05/17

税金は契約形態で変わる!!

保険の満期保険金や死亡保険金に適用される税金が、契約形態で変わってしまうことをご存知ですか。

契約する際に、主人が手続き関係が嫌いだからと奥さん契約者で被保険者がご主人の形態にしたり、親がかけてあげていた保険を結婚しても親が契約者のままにしてあったり、簡単に契約形態を決めている方が多いですが、形態によって適用される税金が全く異なってしまいます。

例えば、養老保険などの満期保険金の場合、契約者がご主人で保険金受取人もご主人にすると、支払っていた方が受け取るので一時所得扱いで所得税がかかります。契約者がご主人なのに保険金受取人を奥様にすると、ご主人が奥様にあげたということで贈与税がかかります。
また、死亡保険金の場合、契約者と被保険者がご主人で死亡保険金を奥様が受け取ると相続税がかかりますが、被保険者がお子様の保険で、契約者はご主人ですが死亡保険金は奥様が受け取ると贈与税がかかり、契約者と死亡保険金受取人をご主人にすると所得税がかかります。

適用される税金が変わるということは、そこから控除される控除額や計算も当然変わってしまいます。
これは法人契約の保険でも同様です。

今一度、現在の保険形態がどのようになっているかを確認し、できるだけ税金のかからない形態にしておきましょう。

保険相談では、このような保険に関する税金のご相談も承ります。
オフィスまみぃのホームページより気軽にご相談ください(*^-^*)      

◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
オフィス まみぃ
http://www.office-mami.jp/
住所:神奈川県横須賀市船越町1-57-9-102
TEL:080-2203-7154
◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇

ブログにて横須賀のファイナンシャルプランナーによるお役立ち情報やセミナー情報をご案内しております

横須賀で一般のご相談者はもちろん同業の方にも人気のオフィス まみぃでは、ブログにて気軽にご参加いただけるセミナーや相談会のご案内をしております。
セミナーは、ファイナンシャルプランナーの資格をお持ちの方や勉強中の方に向けたものもご用意しており、専門知識の実践やご相談に関するノウハウなどをお伝えしております。分かりやすい解説と親身なアドバイスでご好評いただいておりますので、ご興味ある方はぜひご参加ください。
横須賀にあるオフィス まみぃのブログでは、ご相談の多い保険についての豆知識や、相続や確定申告のことなど皆様のお悩み解決に役立つ情報もご提供しております。気になることがございましたら個別にご相談をお伺いしておりますので、お気軽にお問い合わせください。

カテゴリー

メールでのお問い合わせ
お電話でのお問い合わせ
空き状況検索

オフィス まみぃ

【横須賀オフィス】
〒237-0076
神奈川県横須賀市船越町5-1-2F


【東京オフィス】
〒158-0082
東京都 世田谷区 等々力4-8-3-1F

TEL : 080-2203-7154


【スカイプでの無料相談承っています。】
skype ID :michiyo-watanabe1
※スカイプでの無料相談ご希望の方は お問い合わせページ のメールフォームより希望日時をご連絡下さい。

[日本FP協会会員(AFP)]
会員番号 51089003

 
ホーム事務所案内業務内容よくある相談お問い合わせ
Copyright (c) All Rights Reserved. このページの先頭へ