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2017/01/04

2017年 事業展開(*^-^*)

あけましておめでとうございます(*^-^*)
今年はオフィスまみぃ4年目に突入します♪

家計相談や保険相談や相続相談などの相談も今まで通りに行いますが、
2017年の事業展開としては、トータルライフプランニングに力を注いでいこうと思います。

例えば、住宅購入するとき、通常は不動産会社に行き、物件を見に行き、物件を決めたら住宅ローンを申込みし、火災保険に加入する。
という流れをとる方が多いですが、ここにトータルライフプランニングを入れることにより、まずは現在の年収から購入可能な物件価格を計算し、その他のローン残高や頭金などを考慮した借入可能額を計算し、
月々のローン支払いが家計に影響がないか住宅購入前と購入後の家計チェックをし、物件を決めた後の火災保険も何が必要かどんな時に使えるのかをきちんと理解しての加入となり、
その後の繰り上げ返済や借換え計画やリフォーム資金計画などの長期的なライフプランを考えていけます。

介護施設入居を考えるときにも、毎月の費用がどれくらいかかるか、その費用を年金から捻出できるのか、一時金を入れるのと月々の費用が多くかかるのとではどちらいいのかなど、
しっかりと考慮した上で施設を検討する必要があります。
介護は何年かかるかもわかりません。施設によっては介護状態によって退居しないといけない場合もあります。
また、施設入居後の自宅の片付けなども予算に入れる必要があり、自宅の売却も考慮しないといけないかもしれません。

ライフプランニングは、教育費や老後資金を考えるだけでなく、いろいろな場面でのお金の動きを確認することができます。
いろいろな場面での一時的な動きだけでなく、その前後に起こりうる出来事までのトータルライフプランニングをすることにより、予防や対策ができます。
今年は、そんなトータルライフプランニングの必要性を、もっともっと多くの方に伝えていき、役立てていきたいと思います(*^-^*)

今年もよろしくお願いいたします♪

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TEL:080-2203-7154
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