横須賀市のファイナンシャルプランナーオフィスまみぃです。あなたの保険や相続、税金、資金などお金に関するお悩みを解決致します。

オフィス まみぃ [神奈川県横須賀市] お電話でのお問い合わせ
ホーム 事務所案内 業務内容 よくある相談 お問い合わせ

お問い合わせ

2018/01/17

「申告直前!確定申告駆け込み寺」を開催します♪

「カルチャースタジオBig Smile」さんでの2月開催は、「申告直前!確定申告駆け込み寺」です♪

医療控除等で、はじめてやる確定申告はもちろんのこと、
副業の申告はどうしたらいいの?
個人事業をはじめた方で、帳簿はつけたけど申告用紙の書き方がわからない!
申告ソフトに入力はしたけど、損益計算書や貸借対照表ってどうやって印刷するの?
と最後のあとちょっとで悩んでいる方。
中には、まだ仕分けもできてないよ~どうしようという方。(笑)

確定申告での駆け込み相談が絶えない時期に突入しました。
そこで、まとめて相談で10時~12時
参加費:1500円
※確定申告に必要なものを持参してください。
子連れOKのカルチャースタきる機会を設けるために、「申告直前!確定申告駆け込み寺」を開催することとしました。
是非ご活用ください。

2月9日金曜日 ジオBig Smile
鎌倉市大船1-14-18-2B

 

参加のお申込みはこちらから

https://www.reservestock.jp/inquiry/27041

 

 

 

◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
オフィス まみぃ
http://www.office-mami.jp/
住所:神奈川県横須賀市船越町5-1-2F
TEL:080-2203-7154
◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
2018/01/08

生命保険の契約者変更に注意が必要です。

生命保険の支払調書が変わります。
「支払調書」とは、特定の支払いをした事業者が、その明細を税務署に提出する書類です。

生命保険会社では、保険金等の1回の支払金額が100万円を超える死亡保険金・満期保険金・解約返戻金等が支払われた場合に、「支払調書」が税務署に提出されることになっていました。
この提出基準が平成30年1月1日から変わります。
「死亡による契約者変更があった場合」という基準が新設されます。
契約者と被保険者が異なる保険契約で、契約者が死亡し、契約者の名義変更した場合、その時点での解約返戻金相当額が相続財産として相続税の対象になります。
ところが従来の基準では、保険金が支払われたわけではないため、支払調書が提出されず、税務署はその事実を把握できないという状況でした。
この状況を把握するため、平成30年1月1日以降に契約の変更が生じた場合に適用になります。

支払調書の記載事項も変わります。
現在の記載事項
・受取人の住所氏名マイナンバー
・契約者の住所氏名マイナンバー
・被保険者の住所氏名
・保険金額、解約返戻金額等
・既払込保険料等
・保険事故発生年月日
・保険金等支払年月日
死亡による契約者変更がされた場合には、
・死亡した契約者の住所氏名、死亡日
・新契約者の住所氏名
・解約返戻金相当額
・既払込保険料(総額)
・死亡した契約者の既払込保険料
が追加記載されます。

生命保険の契約者変更は死亡された以外にも行われます。
子供が小さいときに、親が契約者で子供が被保険者の保険契約を、子供の独立や結婚で、親から子供への契約者変更はよくある保全です。
この場合には、契約者変更したときには支払調書は提出されず、保険契約がお金に変わるとき(保険金・解約返戻金等)支払調書の提出義務が発生します。
このときに贈与が開始されたものとし、税務署は贈与の事実を把握します。
支払調書には
・支払時の契約者の直前の契約者の住所氏名
・契約者変更の回数
・支払時の契約者の既払込保険料
が追加記載されます。

支払調書の提出により、名義変更した契約に対して、名義変更前と後で誰がいくらの保険料を負担したかが明らかになります。
最終契約者が負担していない期間相当の保険金や解約返戻金が贈与税の対象となります。
一時払終身保険等は、最初の契約者が全額支払っていますので、全額が贈与税の対象になります。

今まで、何気なく保全という形で行われていた名義変更ですが、安易に行わず、しっかりと考えてから変更することをお勧めします。

◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
オフィス まみぃ
http://www.office-mami.jp/
住所:神奈川県横須賀市船越町5-1-2F
TEL:080-2203-7154
◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
2018/01/08

終活講座がスタートします♪

2月から横須賀カルチャーセンターでの終活講座がスタートします♪
「~今をより良く生きるために~終活をはじめよう!」

・終活をはじめようと考えている方
・介護、相続、保険等の知識を得たい方 など
教養講座ですので、通常のセミナーよりも、もっと深いところまで学べるようにしていきます。

「終活」=「終わりの活動」と考えがちですが、50歳を過ぎ、子供たちが成長したら、今度は自分たちのセカンドライフをどう楽しむかを考えていきたいですね。
そのためには、どうするかを考えるのが「終活」です。
生活費はどう変化するか、今からできる対策はないか、退職金をどう運用するか、
退職後の保険はどのようになるか、再雇用を活用すべきか・・・を考えることで、
旅行、趣味にお金を安心してかけることができるようになり、楽しいセカンドライフが送ることができます。

ご希望の方は、横須賀カルチャーセンターにてお申込みください。

img001img002

◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
オフィス まみぃ
http://www.office-mami.jp/
住所:神奈川県横須賀市船越町5-1-2F
TEL:080-2203-7154
◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
2018/01/07

医療費控除は領収書の提出が不要になりました。

平成29年分の確定申告から、医療費控除は領収書の代わりに、「医療費控除の明細書」の添付が必要になりました。
「医療費控除の明細書」は国税庁ホームページからダウンロードできます。
また、同ホームページの確定申告書等作成コーナーで作成も可能です。

「医療費控除の明細書」には、
・医療を受けた人の氏名
・病院・薬局などの支払先の名称
・診察や医薬品購入などの医療費の区分
・支払った医療費の金額
医療を受けた人、病院薬局ごとに記入していきます。

だからといって領収書を捨ててしまったりしないように・・・。
医療費の領収書は自宅で5年間保存する必要があります。
(税務署から求められたときには、提示や提出をしないといけません。

健康保険組合等からの「医療費のお知らせ」等の医療費通知を添付すると、明細書の記入を省略できます。

平成31年分の確定申告までは、領収書の添付による申告もできるそうですが、難しいことではないので、明細書に挑戦してみましょうね。

◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
オフィス まみぃ
http://www.office-mami.jp/
住所:神奈川県横須賀市船越町5-1-2F
TEL:080-2203-7154
◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
2018/01/07

セルフメディケーション税制が適用になります。

医療控除に該当しないとあきらめるのはまだ早い!!
薬局のレシート・領収書はまだ捨てないで!!

2017年1月1日~2021年12月31日までの間に、対象となる医薬品の購入費用として、年間1万2000円を超えて支払った場合、その購入費用のうち1万2000円を超える額(上限金額:8万8000円)を所得控除できる
新しい税制「セルフメディケーション税制(医療控除の特例)」が2017年分の確定申告から適用になります。

「セルフメディケーション税制」は、きちんと健康診断等を受けている人が、軽度な身体の不調を、一般の市販薬を購入し、自ら手当てすることで、国の財政を圧迫している医療費の適正化につながるとし、所得控除を受けられるようにしたものです。

対象となるのは、適正な健康管理の下で医療用医薬品からの代替を進める観点から、
1.特定健康診査(メタボ検診)
2.予防接種
3.定期健康診断
4.健康診査
5.がん検診
いずれかを受けている人となります。
それぞれ確定申告時に必要な証明があります。
領収書の場合は原本、結果通知表等の場合はコピーで、「氏名・取組を行った年、事業者もしくは市町村の名称・医療機関もしくは医師の氏名」の記載が必要です。
領収書・結果通知表等に必要事項の記載がない場合には、証明依頼をする必要があります。

対象になる医薬品は、厚生労働省サイトの掲載されている医薬品です。
薬局によっては、対象商品がレシートにわかるようにマークがついています。

この制度は、医療控除の特例なので、従来の医療控除との併用はできません。
どちらがお得か計算して、どちらかを選択してください。

◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇
オフィス まみぃ
http://www.office-mami.jp/
住所:神奈川県横須賀市船越町5-1-2F
TEL:080-2203-7154
◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇

ブログにて横須賀のファイナンシャルプランナーによるお役立ち情報やセミナー情報をご案内しております

横須賀で一般のご相談者はもちろん同業の方にも人気のオフィス まみぃでは、ブログにて気軽にご参加いただけるセミナーや相談会のご案内をしております。
セミナーは、ファイナンシャルプランナーの資格をお持ちの方や勉強中の方に向けたものもご用意しており、専門知識の実践やご相談に関するノウハウなどをお伝えしております。分かりやすい解説と親身なアドバイスでご好評いただいておりますので、ご興味ある方はぜひご参加ください。
横須賀にあるオフィス まみぃのブログでは、ご相談の多い保険についての豆知識や、相続や確定申告のことなど皆様のお悩み解決に役立つ情報もご提供しております。気になることがございましたら個別にご相談をお伺いしておりますので、お気軽にお問い合わせください。

カテゴリー

メールでのお問い合わせ
お電話でのお問い合わせ
空き状況検索

オフィス まみぃ

【横須賀オフィス】
〒237-0076
神奈川県横須賀市船越町5-1-2F


【東京オフィス】
〒158-0082
東京都 世田谷区 等々力4-8-3-1F

TEL : 080-2203-7154


【スカイプでの無料相談承っています。】
skype ID :michiyo-watanabe1
※スカイプでの無料相談ご希望の方は お問い合わせページ のメールフォームより希望日時をご連絡下さい。

[日本FP協会会員(AFP)]
会員番号 51089003

 
ホーム事務所案内業務内容よくある相談お問い合わせ
Copyright (c) All Rights Reserved. このページの先頭へ